Een financieel plan kan eenvoudig van opzet zijn – bijvoorbeeld het openen van een compensatierekening en het beleggen van spaarinkomsten in aandelen, vastrentende waarden en aandelen voor hun veiligheid – of het kan vrij complex zijn, met onderdelen voor handel en portefeuillebeheer. Om een financieel plan met een eenvoudiger structuur te maken, zou men kunnen beginnen met alle mogelijke uitgaven te overwegen, en voor elk onderdeel een tegenpartij te gebruiken. Men zou zelfs zo ver kunnen gaan om specifieke onderdelen van de geformuleerde financiële doelstellingen in overweging te nemen – men zou kunnen denken aan een pensioenplan of een geconsolideerd schuldbeheerplan. Andere belangrijke overwegingen zouden kunnen zijn de verdeling van de activa en de feitelijke isolatie van de risico’s was deals gedetecteerd onnauwkeurige instrument rendement in termen van activa en risicoblootstelling, of de betaling van een pensioenplan en de daarmee verband houdende verzekeringsbehoeften.
Het doel van het financiële plan – of het nu ontwikkeld is of als beginner – kan voor iedereen verschillend zijn op grond van vele factoren, niet alleen die welke verband houden met individuele omstandigheden en doelstellingen. Maar hoewel het plan ingewikkeld kan lijken, is het altijd gemakkelijker uit te voeren voor een grotere groep mensen. Het ontwikkelen van een mooi financieel plaatje vergt weinig tijd en moeite, en brengt weinig extra risico met zich mee. De persoonlijke gegevens van het plan kunnen worden ingevoerd in een systeem van een adviseur of op de online site van het kantoor waar de adviseur in de loop der tijd heeft gewerkt.
Veel informatie die is opgeslagen in de financiële planning kan afkomstig zijn van dergelijke bronnen waar de meeste mensen hun eigen financiële plannen hebben gesmeed, zoals online forums of de agentschappen. Alle financiële plannen moeten echter op regelmatige tijdstippen (5-10 jaar) worden herzien om de prestaties te controleren, en ook de fiscale gevolgen moeten worden opgehelderd. Ook kan het plan helpen bij het bepalen van het geschatte saldo van de successierechten op het moment van de plotting over intervallen van jaren (probeer gewoon nauwkeurige schattingen te maken – echte financiële plannen moeten gebaseerd zijn op nauwkeurigheden in termen van werkelijke verliezen, over een interpretatieperiode van meerdere jaren).
Financiële planning kan u helpen om een duidelijk beeld te krijgen van “wat nu te doen”. Door duidelijk na te denken en te beslissen, zoals in de boekhouding of het recht, krijgen we een precies idee van de stroom. De financiële planning kan een bevestiging en een bekrachtiging zijn van uw toekomstig handelen.
Een uitstekende financiële planner kan u een hoop ellende besparen of, misschien wel het meest van al, uw inkomen zelfs verdubbelen. Zij hebben ter ziele gegane huishoudens en gezinnen, vaak met kinderen die rondmalen in huizen die niet noemenswaardig zijn, maar zijnBuy-to-Letinvestments en huisverbeteringen met hun eigen vermogen in huizen of landontwikkeling. Zij beschouwen hun klanten eerder als vragende dan als zakelijke concurrenten! Maar, de basisregel voor elke winst in termen van actie is: blijf je niet bij de les, verlies je het doel uit het oog – de nadelige gevolgen van een gebrek aan planning en actie op echte kansen van elke dag (echte economie- oorzaak en gevolg) manifesteren zich in meer schade dan winst, wanneer iemand heel rijk is, of wanneer iemand heel arm is! Dus, eerst leid je een heldere en vrije geest, en dan: geef je meer uit. Eerst leid je een heldere en vrije geest, en dan geef je iets minder uit, zodat je niet veel verliest, en zodat je, zoals je hebt gedaan in het proces van helder en vrije geest, meer kunt sparen.
Lees meer: